Tạm khóa báo có là gì? Các trường hợp tài khoản bị tạm khóa báo có bạn nên biết

Bên cạnh việc sao kê tài khoản thì tạm khóa báo có tài khoản ngân hàng đang là vấn đề "hot" hiện nay. Vậy là tạm khóa báo có là như thế nào và khi tài khoản ở trạng thái này có thể giao dịch và nhận tiền bình thường được hay không? chúng tôi sẽ giúp bạn trả lời những thắc mắc trên trong bài viết sau đây, cùng theo dõi nhé!

Bên cạnh việc sao kê tài khoản thì tạm khóa báo có tài khoản ngân hàng đang là vấn đề "hot" hiện nay. Vậy là tạm khóa báo có là như thế nào và khi tài khoản ở trạng thái này có thể giao dịch và nhận tiền bình thường được hay không? Điện máy XANH sẽ giúp bạn trả lời những thắc mắc trên trong bài viết sau đây, cùng theo dõi nhé!

1Tạm khóa báo có là gì? Chủ tài khoản tạm khóa báo cáo có nhận được tiền hay không

Theo Điều 16 Thông tư số 23/2014/TT-NHNN, khách hàng cá nhân hoặc tổ chức có thể thỏa thuận bằng cách gửi trước bằng văn bản hoặc yêu cầu qua điện thoại trong trường hợp khẩn cấp giữa chủ tài khoản với phía ngân hàng.

Khi tài khoản của bạn đang ở trạng thái tạm khóa báo có, bạn vẫn có thể nhận tiền do người khác chuyển vào bình thường.

Tuy nhiên, những giao dịch này sẽ bị treo trong 1 - 2 ngày làm việc và bạn sẽ nhận được tiền sau khi mở lại tài khoản. Còn trong trường hợp sau 2 - 3 ngày làm việc tài khoản vẫn không mở lại trạng thái bình thường, tiền sẽ tự động được hoàn về tài khoản người gửi.

Lưu ý rằng, trong thời gian giao dịch bị treo trong 1 - 2 ngày, tiền chỉ được hoàn về cho người gửi khi có yêu cầu từ phía người nhận.

2Các trường hợp chủ tài khoản nhận được thông báo tạm khóa báo có vào tài khoản.

Bạn có thể nhận được thông báo yêu cầu “Tạm khóa báo có” từ ngân hàng, trong một số trường hợp sau đây:

• Khi có yêu cầu từ yêu cầu cơ quan pháp lý để thẩm tra tài khoản.
• Khi có báo cáo về quá trình thanh chuyển khoản xảy ra nhầm lẫn, lúc này ngân hàng sẽ báo lỗi và tài khoản khách hàng có thể bị phong tỏa để kiểm tra sai sót.
• Khi tài khoản dùng chung của nhiều người xuất hiện những sai sót.

3Những trường hợp bị tạm khóa, đóng và phong tỏa tài khoản ngân hàng

Tạm khóa và phong tỏa tài khoản thanh toán

Các trường hợp bị buộc phải tạm khóa và phong tỏa tài khoản thanh toán không dùng tiền mặt căn cứ theo quy định tại Điều 12 tạm khóa và phong tỏa tài khoản thanh toán trong văn bản hợp nhất số 10/VBHN-NHNN như sau:

1. Tài khoản thanh toán được tạm khóa (tạm dừng giao dịch) một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản khi chủ tài khoản yêu cầu hoặc theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

2. Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản trong các trường hợp sau:

a) Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

b) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót về chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

c) Khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.

3. Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện khi có quyết định của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc các tranh chấp theo quy định tại khoản 2 Điều này đã được giải quyết.

4. Việc phong tỏa tài khoản thanh toán nếu trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thì bên ra lệnh phong tỏa tài khoản phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Đóng tài khoản thanh toán

Trong trường hợp bạn cần đóng tài khoản thanh toán do nhu cầu cá nhân hoặc bị buộc phải đóng thì căn cứ theo Điều 13 đóng tài khoản thanh toán trong văn bản hợp nhất số 10/VBHN-NHNN về các quy định của ngân hàng có quy định sau đây:

1. Việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi:

a) Chủ tài khoản có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán.

b) Chủ tài khoản là cá nhân bị chết, mất tích hoặc mất năng lực hành vi dân sự.

c) Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật.

d) Chủ tài khoản vi phạm hợp đồng mở và sử dụng tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

e) Chủ tài khoản hoặc tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán vi phạm Điều 6 Nghị định này và các quy định pháp luật khác trong hoạt động thanh toán.

f) Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

2. Xử lý số dư khi đóng tài khoản thanh toán:

a) Chi trả theo yêu cầu của chủ tài khoản hoặc người được thừa kế, đại diện thừa kế hợp pháp trong trường hợp chủ tài khoản là cá nhân chết, mất tích hoặc theo yêu cầu của người giám hộ hợp pháp trong trường hợp chủ tài khoản là cá nhân mất năng lực hành vi dân sự.

b) Chi trả theo quyết định của tòa án.

c) Xử lý theo quy định của pháp luật đối với trường hợp người thụ hưởng hợp pháp số dư trên tài khoản đã được thông báo mà không đến nhận.

4Thời gian cần thiết để mở lại tài khoản phong tỏa

Rất nhiều người phàn nàn về thủ tục và thời gian quá lâu khi mở lại tài khoản phong tỏa. Thông thường sẽ mất đến 1 tuần để hoàn thành thủ tục mở lại.

Tuy nhiên thời gian nhanh hay chậm còn phụ thuộc vào thời gian chuyển tiền, các giấy tờ thủ tục nếu tài khoản của bạn có nhiều giao dịch lỗi hoặc có thể bạn phải chờ lâu hơn nếu ngân hàng quá tải.

Bài viết trên đã giới thiệu đến bạn tình trạng Tạm khóa báo có của tài khoản ngân hàng và các trường hợp khi tài khoản bị tạm khóa báo có. Nếu có bất kỳ thắc mắc gì hãy để lại bình luận bên dưới nhé!

Bạn đang xem: Tạm khóa báo có là gì? Các trường hợp tài khoản bị tạm khóa báo có bạn nên biết

Chuyên mục: Tra cứu thông tin